• PAYCO Elektronik Para AŞ’ye yönelik yasa dışı bahis ve kara para aklama soruşturmasında gözaltına alınan 11 kişiden 9’u tutuklandı.
• MASAK ve TCMB’nin ortak raporları, yasa dışı bahis gelirlerinin elektronik para üzerinden sistematik biçimde finansal sisteme sokulduğunu ortaya koyuyor.
• Şirketin toplam işlem hacmi 123,5 milyar TL; dev hacim nedeniyle operasyon, “Türkiye’nin en büyük elektronik para kaynaklı aklama dosyalarından biri” olarak görülüyor.
Elektronik para sektöründe büyük bir soruşturma daha derinleşiyor. PAYCO Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri AŞ’ye yönelik yasa dışı bahis ve suç gelirlerinin aklanması iddiasıyla yürütülen soruşturmada gözaltına alınan 11 şüpheliden 9’u tutuklandı, 2 kişi adli kontrolle serbest bırakıldı. Operasyon İstanbul, Ankara, Kocaeli ve Yalova’da eş zamanlı yürütüldü.
Soruşturmanın merkezinde, TCMB denetim raporu ile MASAK analizlerinin kesiştiği bir bulgu seti bulunuyor. Her iki kurumun değerlendirmelerine göre yasa dışı bahis ve yasa dışı forex/dolandırıcılık faaliyetlerinden elde edilen gelirler, elektronik para kuruluşları üzerinden sistematik şekilde taşınarak finansal sisteme sokuldu; ardından çok sayıda yerli ve yabancı şirket üzerinden aklandı.
Başsavcılığın açıklaması, dosyanın kapsamını net biçimde ortaya koyuyor:
• Tekil bir suç faaliyeti değil,
• 1 elebaşı, 3 yönetici ve 7 operasyona bağlı üyeden oluşan,
• Hiyerarşik, sürekliliği olan bir suç örgütü tespit edildi.
Bu örgütün PAYCO bünyesinde oluşturduğu finansal ağın işlem hacmi ise dikkat çekici: Jandarma Genel Komutanlığı’na göre şirketin işlem hacmi 123 milyar 534 milyon TL. Bu büyüklük, elektronik para şirketleri üzerinden yürüyen yasa dışı bahis akışının ulaştığı ölçeği çarpıcı şekilde gösteriyor.
Soruşturma kapsamında şüpheli ve şirket hesaplarına ilişkin kapsamlı bir dondurma uygulanmış durumda:
• Tüm banka ve kripto varlık hesapları,
• 2 lüks otomobil, 4 motosiklet,
• 3 konut, 3 arsa dahil olmak üzere çok sayıda taşınır ve taşınmaz varlık el konulan kalemler arasında.
BS Ekonomi değerlendirmesi:
Bu operasyon, Türkiye’de fintech ve elektronik para sektörünün regülasyon sınırlarının ne kadar kritik hale geldiğini gösteriyor. 100 milyar TL üzeri işlem hacimleriyle çalışan yeni nesil ödeme şirketlerinin, yasa dışı akışlara açık yapılar hâline gelmemesi için MASAK–TCMB hattında daha sert denetimlerin geleceği kesin.
Mali güvenliğin korunması, elektronik para ekosisteminin geleceğini doğrudan belirleyecek.
