• IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para AŞ’ye, yasadışı bahis ve organize suç gelirlerine aracılık ettiği iddiasıyla TMSF kayyum atandı.
• Soruşturmada şirket üzerinden geçen toplam işlem hacminin yaklaşık 155 milyar TL olduğu, bunun büyük kısmının yasa dışı bahis ve dolandırıcılık bağlantılı olduğu tespit edildi.
• Operasyonda 28 kişi için gözaltı kararı verildi; dijital sistemler, finansal kayıtlar ve mal varlıkları üzerinde el koyma işlemi uygulandı.
Dijital ödeme sistemleri sektöründe uzun süredir dillendirilen riskler, bugün İstanbul merkezli büyük bir operasyonla görünür hale geldi. İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para AŞ’nin yasadışı bahis, nitelikli dolandırıcılık ve organize suç faaliyetleriyle bağlantılı yüksek hacimli para transferlerine aracılık ettiğini belirleyerek operasyon başlattı. Şirket hakkında kayyum atanmasına karar verilirken, 28 şüpheli için gözaltı talimatı verildi.
Soruşturma dosyasına göre şirketin uzun bir dönem boyunca olağanüstü büyüklükte bir para akışını gözetimsiz şekilde yönettiği belirlendi. İşlem hacmi yaklaşık 155 milyar TL olarak hesaplandı ve bu trafiğin önemli bir kısmının “bahis/kumar” içerikli açıklamalarla yapıldığı tespit edildi. Suçtan elde edilen gelir niteliği taşıyan hareketlerin yaklaşık 78 milyar TL seviyesinde olduğu değerlendiriliyor. Şirketin lisansı iptal edilmiş olmasına rağmen işlemlerin dolaylı yollarla sürdürüldüğü, yöneticilerin kendi kişisel hesapları üzerinden de para transferi yaptığı ortaya çıktı.
TMSF’nin kayyum olarak atanması, elektronik para kuruluşlarındaki denetim mekanizmalarının kırılganlığını da gündeme taşıdı. Fintech sektöründe faaliyet gösteren firmalar için bu dosya, yüksek hacimli işlemlerin ne kadar hızlı biçimde suistimal alanına dönüşebileceğine dair kritik bir uyarı niteliğinde görülüyor.
Operasyonun finansal sistem açısından en önemli mesajı, ödeme sistemlerinde şeffaflık eksikliğinin kamu otoritesi açısından ciddi bir risk oluşturduğu gerçeği. Hem vergi hem finansal suçlar hem de kara para aklama açısından bu dosyanın sektör üzerinde sıkı bir denetim dalgasını tetiklemesi bekleniyor.
Soruşturma sürerken, regülasyon kurumlarının elektronik para alanında yeni tedbirler ve daha sert gözetim adımları atması gündemde.